Vreemde valuta importeren in Twinfield

Twinfield wordt veel gebruikt door accountantskantoren en grotere MKB-bedrijven — vaak met klanten die internationaal handelen. Een dollar-rekening voor een Amerikaanse holding, een pond-rekening voor Engelse leveranciers, of een multi-currency-payout van Stripe of PayPal komt geregeld voor. Op deze pagina leest u hoe u vreemde valuta schoon in Twinfield krijgt, beginnend bij het bankafschrift.

Hoe Twinfield vreemde valuta verwerkt

Twinfield ondersteunt multi-currency standaard. Het uitgangspunt:

1. Per vreemde-valuta-rekening een apart bankdagboek onder Instellingen → Dagboeken, gekoppeld aan een grootboekrekening in dezelfde valuta.
2. Het bankafschriftbestand bevat de valutacode (USD, GBP, JPY); Twinfield gebruikt die om het juiste dagboek te kiezen.
3. Twinfield converteert iedere transactie naar EUR met de dagkoers van de transactiedatum.
4. Koersverschillen tussen factuur- en betaaldatum boekt Twinfield op een vooraf gedefinieerde grootboekrekening Koersverschillen.

Welke valuta ondersteunt Twinfield?

Twinfield ondersteunt alle ISO 4217-valutacodes. In de praktijk komen we bij Nederlandse klanten vooral tegen:

• USD — Amerikaanse dollar (bedrijven met VS-leveranciers of -klanten)
• GBP — Britse pond (na Brexit een aparte valuta-flow voor UK-handel)
• CHF — Zwitserse frank
• NOK / SEK / DKK — Scandinavische valuta voor Noord-Europese handel
• JPY — Japanse yen (let op: geen decimalen)

Wat er misgaat bij verkeerde valuta in het bestand

• Valutacode ontbreekt in MT940/CAMT. Zonder de juiste code (in MT940 :60F:-veld direct na C/D, in CAMT.053 in het Ccy-attribuut op iedere Amt) interpreteert Twinfield het als EUR. Saldo klopt niet.
• Bedragen al naar EUR omgerekend door de bank. Sommige Nederlandse banken (HSBC NL, BNP Paribas NL) leveren afschriften met EUR-bedragen op afschriftdatum-koers. Bij import op een USD-dagboek loopt het saldo dan dubbel mis: zowel valutaverschuiving als koersfout.
• Dagboek-IBAN matched niet. Het IBAN/rekeningnummer op het bestand moet exact het IBAN zijn van het USD/GBP-dagboek in Twinfield. Stuurt u een USD-afschrift naar een EUR-dagboek, dan weigert Twinfield de import of boekt onjuist.

Stap-voor-stap: USD/GBP-bankafschrift importeren in Twinfield

1. Ga in Twinfield naar Instellingen → Dagboeken → Nieuw. Maak een bankdagboek met de juiste valuta (bijv. USD).
2. Koppel een grootboekrekening van het type Liquide middelen in dezelfde valuta. Vul het IBAN/rekeningnummer in.
3. Download het bankafschrift bij uw bank in MT940 of CAMT.053. Voor banken die alleen CSV/Excel-export bieden voor vreemde-valuta-rekeningen: converteer eerst.
4. Met StatementBridge stelt u tijdens de conversie expliciet de valutacode in (USD, GBP, etc.). Die code wordt in het MT940- en CAMT.053-bestand opgenomen.
5. Importeer het bestand via Financieel → Bank → Bankafschriften importeren en kies het USD/GBP-dagboek.
6. Controleer dat Twinfield de juiste dagkoers heeft toegepast op iedere transactie. Bij afwijking corrigeert u op transactieniveau of past u de koers-table aan onder Stamgegevens → Koersen.

Koersverschillen automatisch laten boeken

Onder Instellingen → Grootboek → Koersverschillen kiest u welke grootboekrekening Twinfield gebruikt voor:

• Gerealiseerd koersverschil — bij betaling van een buitenlandse factuur.
• Ongerealiseerd koersverschil — bij periode-afsluiting voor nog openstaande buitenlandse posten.

Zonder die instelling boekt Twinfield koersverschillen op het opvangrekening Suspense, wat in de praktijk veel handmatige na-correctie kost — juist de regels die u in een vreemde-valuta-stroom wilt vermijden.

Mollie/Stripe/PayPal in vreemde valuta

Betaaldienstverleners storten soms uit in een andere valuta dan de onderliggende transacties. Een Stripe-USD-payout naar een USD-rekening werkt schoon — via een Stripe-USD-tussenrekening in Twinfield. Een multi-currency-Stripe naar een EUR-rekening vereist per valuta een aparte tussenrekening. Zie het basispatroon in Mollie naar Twinfield — dezelfde aanpak werkt voor Stripe, Adyen en andere PSPs.

Direct bank inlezen vs. handmatige import

Twinfield biedt direct bank inlezen (PSD2-koppeling) voor de meeste Nederlandse banken. Voor vreemde-valuta-rekeningen werkt die koppeling vaak beperkt — veel banken leveren via PSD2 alleen de EUR-rekeningen. In dat geval blijft handmatige import via MT940 of CAMT.053 de praktische route.

Bestand niet correct herkend door Twinfield?

Geeft Twinfield valuta-mismatch of onbekend dagboek? Met StatementBridge converteert u uw afschrift naar een schoon MT940- of CAMT.053-bestand met expliciete valutacode en het juiste IBAN — precies wat Twinfield verwacht.