Vreemde valuta importeren in Exact Online

Voor bedrijven die internationaal handelen of een rekening in dollars, ponden of een andere niet-EUR-valuta aanhouden, is de juiste valuta-verwerking in Exact Online een terugkerend probleem. Het bankafschrift bevat netjes bedragen in USD of GBP, maar Exact wil weten in welke valuta én welke koers. Op deze pagina leest u hoe u dat schoon inricht — vooral als u een MT940- of CAMT.053-bestand gebruikt dat StatementBridge voor u heeft geconverteerd.

Hoe Exact Online vreemde valuta verwerkt

Exact Online ondersteunt multi-currency in zowel de zakelijke als accountantsproducten. De aanpak is:

1. Per vreemde-valuta-rekening maakt u een aparte bankrekening aan onder Stamgegevens → Banken, met de juiste valutacode (bijv. USD of GBP).
2. Het bankafschriftbestand moet die valutacode in de bestandsmetadata bevatten, zodat Exact het juiste dagboek koppelt.
3. Exact gebruikt de koers van de transactiedatum (uit een koersbron of handmatig) om het EUR-tegenboek bij te werken.
4. Koersverschil tussen factuurdatum en betaaldatum boekt Exact automatisch op de grootboekrekening Koersverschillen (4980 in het standaardschema).

Wat er misgaat bij verkeerde valuta in het bestand

De meeste ‘Exact wil mijn dollar-afschrift niet’-meldingen herleiden tot één van drie oorzaken:

• Valutacode ontbreekt of staat verkeerd in MT940/CAMT. MT940 codeert de valuta in :60F: direct na de C/D-indicator (bijv. :60F:C260101USD12345,67). CAMT.053 gebruikt het Ccy-attribuut op Amt. Zonder de juiste code interpreteert Exact het als EUR.
• Bestand én bankrekening hebben verschillende valuta. Een USD-afschrift dat op een EUR-bankrekening in Exact wordt geïmporteerd geeft fouten. De IBAN/rekeningnaam moet overeenkomen met de USD-bankrekening in Stamgegevens → Banken.
• Bedragen al omgerekend naar EUR door de bank. Sommige banken (HSBC, BNP Paribas) leveren afschriften waarin de bedragen al naar EUR zijn omgerekend op afschriftdatum. Importeert u die in een USD-dagboek, dan klopt het saldo niet meer. Bevestig met uw bank welk type afschrift u downloadt.

Stap-voor-stap: USD/GBP-bankafschrift importeren in Exact Online

1. Ga in Exact Online naar Stamgegevens → Banken → Nieuw en maak een bankrekening met de juiste vreemde valuta (bijv. USD).
2. Vul het IBAN/rekeningnummer in en koppel een grootboekrekening van het type Liquide middelen in de overeenkomstige valuta.
3. Download het bankafschrift van uw bank in MT940 of CAMT.053 over de gewenste periode. Lees per bank: ING, ABN AMRO, Rabobank, bunq.
4. Heeft uw bank alleen een CSV- of PDF-export voor de vreemde-valutarekening? Converteer eerst met StatementBridge — vul daarbij de juiste valutacode in (USD, GBP, JPY, etc.). StatementBridge schrijft die code dan in het MT940-:60F:-veld en in de Ccy-attributen van CAMT.053.
5. Importeer het bestand in Exact Online via Financieel → Bank → Bankafschriften → Importeren. Selecteer de USD/GBP-bankrekening uit stap 1.
6. Controleer dat Exact de juiste koers heeft toegepast op iedere transactie. Bij afwijking past u die handmatig aan op de transactiedetails.

Koersverschillen automatisch laten boeken

Onder Stamgegevens → Grootboekrekeningen stelt u de rekeningen Koersverschillen en Niet-gerealiseerde koersverschillen in. Exact boekt dan elk koersverschil tussen factuurdatum (debiteur in USD geboekt) en betalingsdatum (USD-bedrag binnen op USD-bank) automatisch op de juiste regel — geen handwerk meer per transactie.

OSS- en ICP-aangifte: hou de EUR-koers vast

Voor de btw-aangifte (OSS voor verkoop aan EU-particulieren, ICP voor verkoop tussen EU-ondernemers) levert u de bedragen in EUR aan. Exact rekent met de koers van de factuurdatum — niet de betaaldatum. Controleer dat uw verkoopdagboek in vreemde valuta die regel ook volgt, anders klopt uw aangifte niet met uw grootboek.

Voor een complete btw-voorbereiding inclusief vreemde-valuta-omzet, zie BTW-aangifte voorbereiden met geconverteerde bankdata.

Wanneer is een fictieve EUR-rekening handiger?

Bij betaaldienstverleners (PayPal Multi-Currency, Stripe USD, Wise) ontvangt u soms een mixed-currency-payout op uw EUR-rekening. In dat geval is het schoner om de oorspronkelijke USD/GBP-transacties op een aparte tussenrekening per valuta te boeken (USD-tussenrekening, GBP-tussenrekening), met een fictief IBAN per valuta. Zie de werkwijze in Mollie naar Exact Online (zelfde principe, andere PSP).

Bestand niet correct herkend door Exact?

Geeft Exact ‘valuta-mismatch’ of ‘onbekende rekening’? Met StatementBridge converteert u uw afschrift naar een schoon MT940- of CAMT.053- bestand met expliciete valutacode — precies wat Exact verwacht.