Mollie-transacties importeren in Yuki

Mollie is voor veel Nederlandse webshops, zzp’ers en verenigingen de betaaldienstverlener voor iDEAL, creditcard, Bancontact en PayPal. De betalingen lopen soepel; het knelpunt zit in de boekhouding. Mollie schrijft uw saldo gebundeld uit naar uw zakelijke rekening, terwijl Yuki iedere transactie afzonderlijk wil zien om debiteuren, omzet en transactiekosten correct te boeken. In deze gids leest u hoe u Mollie-transacties op een schone manier in Yuki aanlevert.

Waarom Mollie aparte aandacht nodig heeft

Een Mollie-betaling doorloopt twee stappen voordat hij op uw bankafschrift verschijnt:

1. Klant betaalt — het bedrag komt op uw Mollie-saldo te staan, onder aftrek van transactiekosten.
2. Mollie betaalt uit — Mollie boekt het saldo periodiek (dagelijks, wekelijks of op verzoek) als één bedrag over naar uw zakelijke bankrekening.

Op uw bankafschrift ziet u alleen die payout: één regel met bijvoorbeeld Mollie payout 16062026 van € 2.945,80. Boekt u alleen die regel, dan blijven openstaande facturen in Yuki ten onrechte open en mist u inzicht in transactiekosten en chargebacks. De oplossing is een afschrift aan te leveren met de onderliggende transacties — niet alleen de payout.

Welke export kiest u uit Mollie?

Het Mollie Dashboard biedt verschillende exports. Voor Yuki zijn er twee relevant:

• Settlement-export — per uitbetaling een specificatie van alle betalingen, refunds en chargebacks die in die payout zitten. Beschikbaar als CSV.
• Transactie-export — alle betalingen in een periode, ongeacht de uitbetaling.

Voor Yuki werkt de settlement-export het prettigst: de som van de transacties klopt exact met de bankregel die u op uw zakelijke rekening ontvangt. Het verschil tussen totaal-betalingen en uitbetaling — namelijk de transactiekosten — boekt u op een aparte grootboekrekening (bijvoorbeeld Betaaldienstenkosten).

Welk formaat verwerkt Yuki?

Yuki verwerkt MT940 en CAMT.053 standaard. Voor een schone import met losse transacties zijn beide formaten geschikt: het bestand bevat per transactie een eigen regel met datum, bedrag en omschrijving. Twijfelt u over het formaat? Lees dan CSV naar MT940 converteren en CSV naar CAMT.053 converteren.

Aanpak op hoofdlijnen

1. Maak in Yuki een aparte bankrekening met tussenrekening aan voor Mollie.
2. Download per uitbetaling de settlement-CSV uit het Mollie Dashboard.
3. Converteer de CSV naar MT940 of CAMT.053 via StatementBridge.
4. Lever het bestand aan via de Yuki Postbus of per e-mail.
5. Boek de payout als interne overboeking tussen de Mollie-tussenrekening en uw bankrekening.
6. Boek transactiekosten op de juiste grootboekrekening.

Stap 1 — Mollie-tussenrekening aanmaken in Yuki

1. Voeg in Yuki een nieuwe bankrekening toe in uw administratie.
2. Geef die een herkenbare omschrijving, bijvoorbeeld Mollie tussenrekening.
3. Koppel de rekening aan een grootboekrekening in de liquide-middelenklasse, bijvoorbeeld 1080 Mollie tussenrekening.
4. Vul een fictief IBAN in — een herkenbare reeks die geen echte bank uitgeeft, zoals NL00MOLL0000000000.
5. Sla de bankrekening op.

Deze rekening wordt het ‘tussenstation’ waar Mollie-transacties binnenkomen voordat de payout naar uw echte bank wordt geboekt.

Stap 2 — Settlement-CSV downloaden uit Mollie

1. Log in op het Mollie Dashboard (my.mollie.com).
2. Ga naar Inkomsten → Uitbetalingen.
3. Klik op de uitbetaling die u wilt verwerken.
4. Open het tabblad Transacties en klik rechtsboven op Exporteren.
5. Kies CSV als formaat en bewaar het bestand op een vaste plek (bijvoorbeeld \Mollie\Settlements\2026\).

Stap 3 — CSV converteren naar MT940 of CAMT.053

Yuki verwerkt MT940 en CAMT.053 standaard, maar geen Mollie-CSV. Met StatementBridge zet u het bestand in enkele seconden om:

1. Open de conversie-app.
2. Upload de Mollie-settlement-CSV.
3. Selecteer Mollie als bron en kies MT940 of CAMT.053 als doel.
4. Vul het fictieve IBAN in dat u in stap 1 aan de Mollie-tussenrekening heeft gekoppeld.
5. Download het geconverteerde bestand.

Belangrijk: open het geconverteerde bestand niet voordat u het aanlevert. De checkdigit in het bestand zorgt ervoor dat Yuki controleert of het bestand niet is gewijzigd.

Stap 4 — Aanleveren in Yuki via de Postbus of e-mail

Yuki werkt anders dan de meeste boekhoudpakketten: bankbestanden levert u aan via de Postbus of per e-mail, niet via een traditioneel importmenu.

1. Log in op Yuki en ga naar de Postbus.
2. Upload het geconverteerde MT940- of CAMT.053-bestand via de uploadfunctie.
3. Yuki herkent het bestand automatisch als bankafschrift en verwerkt het in uw administratie.
4. Alternatief: stuur het bestand als bijlage per e-mail naar uwdomeinnaam@yukiworks.nl.

Voor de algemene werkwijze verwijzen we naar Bankafschriften importeren in Yuki. De werkwijze met betaaldienstverleners als Mollie, Stripe en PayPal verloopt identiek; zie ook AMEX, PayPal, Stripe importeren in Yuki.

Stap 5 — Payout en transactiekosten correct boeken

Onder de Mollie-tussenrekening staan nu alle individuele transacties. Op uw zakelijke bankrekening staat één regel: de payout van Mollie. Verwerk dit als volgt:

• Payout-regel op zakelijke bank → boeken als interne overboeking tussen 1080 Mollie tussenrekening en uw bankrekening.
• Transactiekosten → boeken op een grootboekrekening Betaaldienstenkosten of Bankkosten.
• Refunds en chargebacks → tegenboeken op de oorspronkelijke debiteur of een aparte grootboekrekening Chargebacks.

Aan het einde van iedere periode is het saldo op 1080 Mollie tussenrekening nul, op een eventueel nog openstaande payout na. Een onverklaarbaar saldo duidt op een ontbrekende of dubbel geïmporteerde settlement.

Veelvoorkomende valkuilen

• Bankregel direct op debiteuren boeken. Eerst payouts splitsen in losse transacties; pas dan blijven debiteuren kloppend.
• Bestand openen voor het uploaden. Open het bankbestand niet; Yuki controleert via de checkdigit of het bestand ongewijzigd is.
• Transactiekosten in de omzet laten staan. Boek de kosten op een aparte grootboekrekening; dat houdt uw omzetcijfer zuiver voor btw en rapportage.
• Vreemde valuta. Bij multi-currency settlements gebruikt u per valuta een aparte Mollie-tussenrekening.

Bestand niet herkend door Yuki?

Krijgt u een melding zoals Bankrekening niet herkend of Ongeldig bestandsformaat? Met StatementBridge converteert u de Mollie-export alsnog naar een Yuki-vriendelijk MT940- of CAMT.053-bestand met het juiste IBAN.