Importer les transactions Mollie dans Yuki

Mollie est, pour de nombreuses boutiques en ligne, indépendants et associations, le prestataire de services de paiement pour iDEAL, carte de crédit, Bancontact et PayPal. Les paiements se déroulent sans accroc ; le point de blocage se situe dans la comptabilité. Mollie verse votre solde de manière groupée sur votre compte professionnel, alors que Yuki souhaite voir chaque transaction séparément afin de comptabiliser correctement les créances, le chiffre d'affaires et les frais de transaction. Dans ce guide, vous découvrez comment transmettre proprement les transactions Mollie dans Yuki.

Pourquoi Mollie demande une attention particulière

Un paiement Mollie passe par deux étapes avant d'apparaître sur votre relevé bancaire :

1. Le client paie — le montant arrive sur votre solde Mollie, après déduction des frais de transaction.
2. Mollie verse — Mollie transfère le solde périodiquement (quotidiennement, hebdomadairement ou sur demande) comme un seul montant vers votre compte bancaire professionnel.

Sur votre relevé bancaire, vous ne voyez que ce versement : une seule ligne avec par exemple Mollie payout 16062026 de 2 945,80 €. Si vous ne comptabilisez que cette ligne, des factures ouvertes restent à tort ouvertes dans Yuki et vous perdez la visibilité sur les frais de transaction et les chargebacks. La solution consiste à transmettre un relevé contenant les transactions sous-jacentes — et pas uniquement le versement.

Quel export choisir dans Mollie ?

Le Mollie Dashboard propose différents exports. Pour Yuki, deux sont pertinents :

• Export de settlement — par versement, une spécification de tous les paiements, remboursements et chargebacks contenus dans ce versement. Disponible au format CSV.
• Export de transactions — tous les paiements sur une période, indépendamment du versement.

Pour Yuki, l'export de settlement est le plus pratique : la somme des transactions correspond exactement à la ligne bancaire que vous recevez sur votre compte professionnel. La différence entre le total des paiements et le versement — à savoir les frais de transaction — se comptabilise sur un compte du grand livre distinct (par exemple Frais de services de paiement).

Quel format Yuki traite-t-il ?

Yuki traite MT940 et CAMT.053 en standard. Pour un import propre avec des transactions individuelles, les deux formats conviennent : le fichier contient pour chaque transaction une ligne propre avec date, montant et description. Vous hésitez sur le format ? Lisez alors Convertir un CSV en MT940 et Convertir un CSV en CAMT.053.

Approche générale

1. Créez dans Yuki un compte bancaire distinct avec compte d'attente pour Mollie.
2. Téléchargez par versement le CSV de settlement depuis le Mollie Dashboard.
3. Convertissez le CSV en MT940 ou CAMT.053 via StatementBridge.
4. Transmettez le fichier via la boîte aux lettres (Postbus) Yuki ou par e-mail.
5. Comptabilisez le versement comme virement interne entre le compte d'attente Mollie et votre compte bancaire.
6. Comptabilisez les frais de transaction sur le bon compte du grand livre.

Étape 1 — Créer le compte d'attente Mollie dans Yuki

1. Ajoutez dans Yuki un nouveau compte bancaire dans votre administration.
2. Donnez-lui une description reconnaissable, par exemple Compte d'attente Mollie.
3. Reliez le compte à un compte du grand livre de la classe des disponibilités, par exemple 1080 Compte d'attente Mollie.
4. Saisissez un IBAN fictif — une séquence reconnaissable qu'aucune banque réelle n'émet, comme NL00MOLL0000000000.
5. Enregistrez le compte bancaire.

Ce compte devient la « station intermédiaire » où arrivent les transactions Mollie avant que le versement ne soit comptabilisé vers votre banque réelle.

Étape 2 — Télécharger le CSV de settlement depuis Mollie

1. Connectez-vous au Mollie Dashboard (my.mollie.com).
2. Allez dans Revenus → Versements.
3. Cliquez sur le versement que vous souhaitez traiter.
4. Ouvrez l'onglet Transactions et cliquez en haut à droite sur Exporter.
5. Choisissez CSV comme format et conservez le fichier à un emplacement fixe (par exemple \Mollie\Settlements\2026\).

Étape 3 — Convertir le CSV en MT940 ou CAMT.053

Yuki traite MT940 et CAMT.053 en standard, mais pas un CSV Mollie. Avec StatementBridge, vous convertissez le fichier en quelques secondes :

1. Ouvrez l'application de conversion.
2. Téléchargez le CSV de settlement Mollie.
3. Sélectionnez Mollie comme source et choisissez MT940 ou CAMT.053 comme cible.
4. Saisissez l'IBAN fictif que vous avez relié au compte d'attente Mollie à l'étape 1.
5. Téléchargez le fichier converti.

Important : n'ouvrez pas le fichier converti avant de le transmettre. Le chiffre de contrôle (checkdigit) dans le fichier permet à Yuki de vérifier que le fichier n'a pas été modifié.

Étape 4 — Transmettre dans Yuki via la boîte aux lettres ou par e-mail

Yuki fonctionne différemment de la plupart des logiciels comptables : vous transmettez les fichiers bancaires via la boîte aux lettres (Postbus) ou par e-mail, et non via un menu d'import traditionnel.

1. Connectez-vous à Yuki et allez dans la boîte aux lettres (Postbus).
2. Téléchargez le fichier MT940 ou CAMT.053 converti via la fonction d'upload.
3. Yuki reconnaît automatiquement le fichier comme relevé bancaire et le traite dans votre administration.
4. Alternative : envoyez le fichier en pièce jointe par e-mail à votrenomdedomaine@yukiworks.nl.

Pour la méthode générale, voyez Importer des relevés bancaires dans Yuki. La méthode avec les prestataires de services de paiement comme Mollie, Stripe et PayPal est identique ; voyez aussi Importer AMEX, PayPal, Stripe dans Yuki.

Étape 5 — Comptabiliser correctement le versement et les frais de transaction

Sous le compte d'attente Mollie figurent maintenant toutes les transactions individuelles. Sur votre compte bancaire professionnel figure une seule ligne : le versement de Mollie. Traitez-le comme suit :

• Ligne de versement sur la banque professionnelle → comptabiliser comme virement interne entre 1080 Compte d'attente Mollie et votre compte bancaire.
• Frais de transaction → comptabiliser sur un compte du grand livre Frais de services de paiement ou Frais bancaires.
• Remboursements et chargebacks → contre-passer sur le débiteur d'origine ou sur un compte du grand livre distinct Chargebacks.

À la fin de chaque période, le solde de 1080 Compte d'attente Mollie est nul, à l'exception d'un éventuel versement encore en cours. Un solde inexpliqué indique un settlement manquant ou importé en double.

Pièges fréquents

• Comptabiliser la ligne bancaire directement sur les débiteurs. Décomposez d'abord les versements en transactions individuelles ; ce n'est qu'alors que les débiteurs restent justes.
• Ouvrir le fichier avant de le transmettre. N'ouvrez pas le fichier bancaire ; Yuki vérifie via le chiffre de contrôle (checkdigit) que le fichier est inchangé.
• Laisser les frais de transaction dans le chiffre d'affaires. Comptabilisez les frais sur un compte du grand livre distinct ; cela garde votre chiffre d'affaires pur pour la TVA et le reporting.
• Devises étrangères. Pour les settlements multi-devises, utilisez par devise un compte d'attente Mollie distinct.

Fichier non reconnu par Yuki ?

Vous obtenez un message comme Compte bancaire non reconnu ou Format de fichier invalide ? Avec StatementBridge, vous convertissez malgré tout l'export Mollie en un fichier MT940 ou CAMT.053 compatible avec Yuki, avec le bon IBAN.