Adyen naar MT940 converteren

Adyen is de PSP achter veel grotere Nederlandse webshops, retailers en on-demand-platforms. De Adyen-payouts naar uw zakelijke bankrekening lijken simpel — één bedrag per dag of week — maar voor een schone boekhouding moet u de onderliggende transacties, refunds, chargebacks en transactiekosten kunnen koppelen aan facturen. Op deze pagina leest u hoe u Adyen-settlement-rapporten omzet naar een formaat dat uw boekhoudpakket accepteert.

Waarom Adyen anders is dan een bankrekening

• Bundelde payouts. Adyen stort meestal één keer per dag uit, met daarin tientallen tot duizenden onderliggende transacties.
• Transactiekosten zijn opgenomen in de payout. Het uitbetaalde bedrag = som van transacties − Adyen-fees. Voor sluitende debiteurenboekingen moet u die fees op een aparte grootboekrekening boeken.
• Multi-currency mogelijk. Adyen ondersteunt 150+ valuta. Een EUR-shop kan USD- of GBP-transacties hebben die in EUR worden uitbetaald — let op koersverschillen.
• Disputes en chargebacks. Adyen toont chargeback-bedragen apart in het settlement-rapport; die hoort u tegen te boeken op de oorspronkelijke debiteur.

Welke Adyen-export gebruikt u?

Het Adyen Customer Area biedt verschillende rapporten:

• Settlement Details Report (CSV) — per payout een specificatie van alle transacties, fees en chargebacks. Dit is de aanbevolen bron voor uw boekhouding.
• Payment Accounting Report — transacties per dag/maand, niet gegroepeerd per payout.
• Settlement Detail Report v2 (XML/CAMT) — in nieuwere accounts beschikbaar als CAMT.053.

Voor Nederlandse boekhoudpakketten werkt het Settlement Details Report per payout in de regel het prettigst: de som van de transacties matched exact de bankregel die u op uw zakelijke rekening ziet.

Stappenplan

1. Download het Settlement Details Report uit het Adyen Customer Area (Reports → Settlement Details).
2. Maak een Adyen-dagboek aan in uw boekhouding met een fictief IBAN, bijvoorbeeld NL00ADYE0000000000.
3. Converteer met StatementBridge: upload de CSV, koppel de kolommen (datum, bedrag, omschrijving, eventueel transactie-ID als referentie), vul het fictieve IBAN in en kies MT940 of CAMT.053.
4. Importeer in uw boekhouding op het Adyen-dagboek.
5. Boek de payout op uw zakelijke bankrekening als interne overboeking tussen het Adyen-dagboek en uw bankdagboek.
6. Transactiekosten boekt u op een grootboekrekening Betaaldienstkosten (of vergelijkbaar). Het verschil tussen totaal-transacties en uitbetaling = de fees.

Multi-currency: aparte dagboeken per valuta

Verwerkt Adyen voor u in meerdere valuta? Maak per valuta een apart Adyen-dagboek aan (bijv. Adyen-EUR, Adyen-USD, Adyen-GBP) met een eigen fictief IBAN. Koersverschillen tussen transactiedatum en payout-datum boekt u op Koersverschillen. Voor de specifieke werkwijze in Exact en Twinfield zie vreemde valuta in Exact Online en in Twinfield.

Veelvoorkomende valkuilen

• Adyen-payout direct op uw bankdagboek matchen aan een willekeurige debiteur. Werkt voor één grote transactie, faalt bij bundelpayouts. Altijd via Adyen-tussenrekening.
• Fees in de omzet laten staan. Adyen-fees zijn kosten, geen omzetcorrectie. Boek ze op een aparte grootboekrekening.
• Chargebacks als nieuwe debiteur boeken. Een chargeback is een tegenboeking op de oorspronkelijke factuur, niet een nieuwe verkoop.
• Periode-overlap bij dagelijkse payouts. Bij dagelijkse Adyen-payouts is één bestand per payout veiliger dan één maandbestand: verminder kans op dubbele import.