Importer les transactions Adyen dans Visma eAccounting

Adyen traite les paiements de nombreuses boutiques en ligne, plateformes et commerçants néerlandais. Les paiements se déroulent presque toujours sans accroc ; le point de blocage se situe dans la comptabilité. Adyen verse votre solde de manière groupée sur votre compte bancaire, alors que Visma eAccounting souhaite voir chaque transaction séparément afin de comptabiliser correctement les créances, le chiffre d'affaires, les frais et les chargebacks. Dans ce guide, vous découvrez comment importer proprement les transactions Adyen dans Visma eAccounting.

Pourquoi Adyen demande une attention particulière

Un paiement Adyen passe par plusieurs étapes avant d'apparaître sur votre relevé bancaire :

1. Le client paie — le montant arrive dans un settlement batch sur votre compte Adyen.
2. Adyen compense — les frais, remboursements, chargebacks et réserves sont compensés au sein du batch.
3. Adyen verse — le solde net du batch est comptabilisé comme un seul montant vers votre compte bancaire professionnel.

Sur votre relevé bancaire, vous ne voyez que ce versement : une seule ligne avec par exemple Adyen settlement batch 142 de 12 480,33 €. Si vous ne comptabilisez que cette ligne, des factures ouvertes restent à tort ouvertes dans Visma eAccounting et vous perdez la visibilité sur les frais et les chargebacks. La solution consiste à importer un relevé contenant les transactions sous-jacentes — et pas uniquement le versement du batch.

Quel rapport Adyen choisir ?

Adyen ne fournit pas de fichier bancaire prêt à l'emploi pour votre comptabilité. Dans l' Adyen Customer Area, vous trouvez toutefois sous Reports les fichiers sources dont vous avez besoin :

• Settlement detail report — par settlement batch, une spécification de tous les paiements, frais, remboursements et chargebacks. Disponible au format CSV. C'est le rapport que vous utilisez pour la comptabilité.
• Payment accounting report — tous les paiements sur une période, indépendamment du versement. Adapté à l'analyse, moins au rapprochement.

Pour Visma eAccounting, le settlement detail report est le plus pratique : la somme des transactions moins les frais correspond au versement du batch sur votre compte bancaire. La différence se comptabilise sur un compte du grand livre distinct, par exemple Frais de services de paiement.

Quel format Visma eAccounting traite-t-il ?

Visma eAccounting prend en charge CAMT.053 (le format préféré) et MT940. Pour un import propre avec des transactions individuelles, les deux conviennent : le fichier contient pour chaque transaction une ligne propre avec date, montant et description. CAMT.053 est préféré en raison de ses données de transaction plus détaillées. Vous choisissez MT940 ? Veillez alors à ce que le fichier porte l'extension .txt. Vous hésitez ? Lisez MT940 vs CAMT.053 : quelle est la différence ?

Approche générale

1. Créez dans Visma eAccounting un compte bancaire distinct avec compte d'attente pour Adyen.
2. Téléchargez par batch le settlement detail report depuis l'Adyen Customer Area.
3. Convertissez le CSV en CAMT.053 ou MT940 via StatementBridge.
4. Importez le fichier sous le compte bancaire Adyen.
5. Comptabilisez le versement du batch comme virement interne entre le compte d'attente Adyen et votre compte bancaire.
6. Comptabilisez les frais, remboursements et chargebacks sur les bons comptes du grand livre.

Étape 1 — Créer le compte bancaire Adyen dans Visma eAccounting

1. Dans Visma eAccounting, allez dans Paramètres > Comptes bancaires et ajoutez un nouveau compte.
2. Donnez-lui une description reconnaissable, par exemple Compte d'attente Adyen.
3. Reliez le compte à un compte du grand livre de la classe des disponibilités, par exemple 1085 Compte d'attente Adyen.
4. Saisissez un IBAN fictif — une séquence reconnaissable qu'aucune banque réelle n'émet, comme NL00ADYE0000000000.
5. Enregistrez le compte bancaire. N'activez pas de connexion bancaire (Autopay) pour ce compte ; sinon vous ne pourrez pas importer de fichiers manuellement.

Ce compte devient la « station intermédiaire » où arrivent les transactions Adyen avant que le versement du batch ne soit comptabilisé vers votre banque réelle. Vous traitez plusieurs merchant accounts ? Utilisez alors par compte un compte bancaire propre avec IBAN fictif.

Étape 2 — Télécharger le settlement detail report depuis Adyen

1. Connectez-vous à l'Adyen Customer Area.
2. Allez dans Reports et sélectionnez le bon merchant account.
3. Ouvrez le Settlement detail report pour le batch que vous souhaitez traiter.
4. Téléchargez le rapport au format CSV et conservez-le à un emplacement fixe (par exemple \Adyen\Settlements\2026\).
5. Notez le numéro de batch ; vous l'utiliserez plus tard pour rapprocher la ligne bancaire.

Le rapport spécifie par ligne les paiements réglés, remboursements, chargebacks et les frais (Markup, Scheme Fees, Interchange). Vous rapprochez les lignes de vos factures via la Psp Reference ou la Merchant Reference du rapport.

Étape 3 — Convertir le CSV en CAMT.053 ou MT940

Visma eAccounting traite CAMT.053 et MT940 en standard, mais pas un CSV Adyen. Avec StatementBridge, vous convertissez le fichier en quelques secondes :

1. Ouvrez l'application de conversion.
2. Téléchargez le settlement detail report Adyen (CSV).
3. Sélectionnez Adyen comme source et choisissez CAMT.053 (préféré) ou MT940 comme cible.
4. Saisissez l'IBAN fictif que vous avez relié au compte bancaire Adyen à l'étape 1.
5. Téléchargez le fichier converti. Si vous choisissez MT940, donnez au fichier l'extension .txt.

En savoir plus sur la méthode dans Convertir un CSV en CAMT.053 et Convertir un CSV en MT940.

Étape 4 — Importer dans Visma eAccounting

1. Connectez-vous à Visma eAccounting et allez dans Transactions de caisse et bancaires.
2. Cliquez sur la flèche à côté de Nouvelle transaction bancaire et sélectionnez Importer un fichier bancaire.
3. Cliquez sur Sélectionner un fichier bancaire ou glissez le fichier CAMT.053 ou MT940 dans la fenêtre.
4. Vérifiez que Visma reconnaît le compte bancaire Adyen sur la base de l'IBAN fictif.
5. Vérifiez les transactions et cliquez sur Importer.

Pour la procédure d'import générale, voyez Importer des relevés bancaires dans Visma eAccounting. La méthode avec les prestataires de services de paiement est identique ; voyez aussi Importer AMEX, PayPal, Stripe dans Visma.

Étape 5 — Comptabiliser le versement du batch, les frais et les chargebacks

Sous le compte bancaire Adyen figurent maintenant toutes les transactions individuelles. Sur votre livre de banque professionnel figure une seule ligne : le versement du batch d'Adyen. Traitez-le comme suit :

• Versement du batch sur la banque professionnelle → comptabiliser comme virement interne entre 1085 Compte d'attente Adyen et votre compte bancaire.
• Frais (frais de transaction) → comptabiliser sur un compte du grand livre Frais de services de paiement ou Frais bancaires.
• Remboursements → contre-passer sur le débiteur d'origine.
• Chargebacks → comptabiliser sur un compte du grand livre distinct Chargebacks afin qu'ils restent visibles dans votre reporting.

À la fin de chaque période, le solde de 1085 Compte d'attente Adyen est nul, à l'exception d'un éventuel batch encore en cours. Un solde inexpliqué indique un settlement detail report manquant ou importé en double.

Pièges fréquents

• Comptabiliser la ligne bancaire directement sur les débiteurs. Décomposez d'abord le batch en transactions individuelles ; ce n'est qu'alors que les débiteurs restent justes.
• MT940 sans extension .txt. Visma n'importe le MT940 que si le fichier porte l'extension .txt ; renommez le fichier si nécessaire.
• Laisser les frais dans le chiffre d'affaires. Comptabilisez les frais sur un compte du grand livre distinct ; cela garde votre chiffre d'affaires pur pour la TVA et le reporting.
• Mélanger plusieurs merchant accounts. Utilisez par compte un compte bancaire propre avec compte d'attente et IBAN fictif.

Fichier non accepté par Visma ?

Vous obtenez un message d'erreur comme Fichier non reconnu ou Compte bancaire introuvable ? Vérifiez que les fichiers MT940 portent l'extension .txt. Avec StatementBridge, vous convertissez malgré tout le rapport Adyen en un fichier CAMT.053 ou MT940 compatible avec Visma, avec le bon IBAN.