Importer les transactions Adyen dans e-Boekhouden

Adyen traite les paiements de nombreuses boutiques en ligne, plateformes et commerçants. Les paiements aboutissent presque toujours sans problème ; le point de blocage se situe dans la comptabilité. Adyen verse votre solde de manière groupée sur votre compte bancaire, alors qu'e-Boekhouden veut voir chaque transaction séparément afin de comptabiliser correctement les clients, le chiffre d'affaires, les frais et les chargebacks. Dans ce guide, vous apprendrez comment importer proprement les transactions Adyen dans e-Boekhouden.

Pourquoi Adyen demande une attention particulière

Un paiement Adyen passe par plusieurs étapes avant d'apparaître sur votre relevé bancaire :

1. Le client paie — le montant est ajouté à un settlement batch sur votre compte Adyen.
2. Adyen compense — les frais, remboursements, chargebacks et réserves sont compensés au sein du batch.
3. Adyen verse — le solde net du batch est comptabilisé comme un seul montant sur votre compte bancaire professionnel.

Sur votre relevé bancaire, vous ne voyez que ce versement : une seule ligne avec par exemple Adyen settlement batch 142 de 12 480,33 €. Si vous ne comptabilisez que cette ligne, des factures ouvertes restent à tort en suspens dans e-Boekhouden et vous perdez la visibilité sur les frais et les chargebacks. La solution consiste à importer un relevé contenant les transactions sous-jacentes — et non uniquement le versement du batch.

Quel rapport Adyen choisir ?

Adyen ne fournit pas de fichier MT940 prêt à l'emploi pour votre comptabilité. Dans la Adyen Customer Area, sous Reports, vous trouverez toutefois les fichiers sources dont vous avez besoin :

• Settlement detail report — pour chaque settlement batch, un détail de tous les paiements, frais, remboursements et chargebacks. Disponible au format CSV. C'est le rapport que vous utilisez pour la comptabilité.
• Payment accounting report — tous les paiements d'une période, indépendamment du versement. Adapté à l'analyse, moins au rapprochement.

Pour e-Boekhouden, le settlement detail report est le plus pratique : la somme des transactions moins les frais correspond au versement du batch sur votre compte bancaire. Vous comptabilisez la différence sur un compte du grand livre distinct, par exemple Frais de services de paiement.

Quel format e-Boekhouden traite-t-il ?

e-Boekhouden lit le MT940 en standard, ainsi qu'un format CSV propre. Pour un import propre avec des transactions individuelles, MT940 est le choix le plus fiable : le fichier contient pour chaque transaction une ligne propre avec date, montant et description. e-Boekhouden n'accepte pas toujours directement le CAMT.053 ; convertissez alors votre fichier avec Convertir un CSV en MT940.

Approche générale

1. Créez dans e-Boekhouden un compte bancaire distinct avec compte d'attente/transit pour Adyen.
2. Téléchargez par batch le settlement detail report depuis l'Adyen Customer Area.
3. Convertissez le CSV en MT940 via StatementBridge.
4. Importez le fichier sous le compte bancaire Adyen.
5. Comptabilisez le versement du batch comme un virement interne entre le compte d'attente/transit Adyen et votre compte bancaire.
6. Comptabilisez les frais, remboursements et chargebacks sur les bons comptes du grand livre.

Étape 1 — Créer un compte bancaire Adyen dans e-Boekhouden

1. Dans e-Boekhouden, allez dans Gestion > Paramètres > Comptes bancaires.
2. Ajoutez un nouveau compte bancaire.
3. Donnez-lui une description reconnaissable, par exemple Compte d'attente Adyen.
4. Liez le compte à un compte du grand livre dans la classe des liquidités, par exemple 1085 Compte d'attente Adyen.
5. Saisissez un IBAN fictif — une séquence reconnaissable qu'aucune banque réelle n'émet, telle que NL00ADYE0000000000.
6. Enregistrez le compte bancaire.

Ce compte devient la « station intermédiaire » où arrivent les transactions Adyen avant que le versement du batch ne soit comptabilisé sur votre banque réelle. Vous traitez plusieurs merchant accounts ? Utilisez alors un compte bancaire distinct avec IBAN fictif par compte.

Étape 2 — Télécharger le settlement detail report depuis Adyen

1. Connectez-vous à l'Adyen Customer Area.
2. Allez dans Reports et sélectionnez le bon merchant account.
3. Ouvrez le Settlement detail report pour le batch que vous souhaitez traiter.
4. Téléchargez le rapport au format CSV et conservez-le à un emplacement fixe (par exemple \Adyen\Settlements\2026\).
5. Notez le numéro de batch ; vous l'utiliserez plus tard pour rapprocher la ligne bancaire.

Le rapport détaille par ligne les paiements réglés, les remboursements, les chargebacks et les frais (Markup, Scheme Fees, Interchange). Vous rapprochez les lignes de vos factures via le Psp Reference ou le Merchant Reference du rapport.

Étape 3 — Convertir le CSV en MT940

e-Boekhouden traite MT940 en standard, mais pas un CSV Adyen. Avec StatementBridge, vous convertissez le fichier en quelques secondes :

1. Ouvrez l'application de conversion.
2. Téléversez le settlement detail report Adyen (CSV).
3. Sélectionnez Adyen comme source et choisissez MT940 comme cible.
4. Saisissez l'IBAN fictif que vous avez lié au compte bancaire Adyen à l'étape 1.
5. Téléchargez le fichier converti.

Pour en savoir plus sur la méthode, consultez Convertir un CSV en MT940 et Convertir un CSV en CAMT.053.

Étape 4 — Importer dans e-Boekhouden

1. Dans e-Boekhouden, allez dans Comptabilité > Saisir > Importer.
2. Vous arrivez sur l'écran « Téléverser un relevé numérique ».
3. Cliquez sur Choisir un fichier et sélectionnez le fichier MT940 (extensions .sta, .940 ou .mt940).
4. Vérifiez que l'IBAN du fichier correspond à l'IBAN du compte bancaire Adyen.
5. Cliquez sur Suivant et confirmez l'import.

Pour la procédure d'import générale, reportez-vous à Importer des relevés bancaires dans e-Boekhouden. La méthode avec les prestataires de services de paiement est identique ; voir aussi Importer AMEX, PayPal, Stripe dans e-Boekhouden.

Étape 5 — Comptabiliser le versement du batch, les frais et les chargebacks

Sous le compte bancaire Adyen figurent désormais toutes les transactions individuelles. Sur votre journal de banque professionnel figure une seule ligne : le versement du batch d'Adyen. Traitez-la comme suit :

• Versement du batch sur la banque professionnelle → comptabiliser comme un virement interne entre 1085 Compte d'attente Adyen et votre compte bancaire.
• Frais (coûts de transaction) → comptabiliser sur un compte du grand livre Frais de services de paiement ou Frais bancaires.
• Remboursements → contre-passer sur le client d'origine.
• Chargebacks → comptabiliser sur un compte du grand livre distinct Chargebacks afin qu'ils restent visibles dans votre reporting.

À la fin de chaque période, le solde de 1085 Compte d'attente Adyen est nul, à l'exception d'un éventuel batch encore en suspens. Un solde inexpliqué indique un settlement detail report manquant ou importé en double.

Pièges fréquents

• Comptabiliser la ligne bancaire directement sur les clients. Scindez d'abord le batch en transactions individuelles ; alors seulement les comptes clients restent corrects.
• Négliger les réserves. Adyen peut retenir temporairement une partie du chiffre d'affaires en réserve. Cette ligne appartient au compte d'attente/transit, pas au chiffre d'affaires.
• Laisser les frais dans le chiffre d'affaires. Comptabilisez les frais sur un compte du grand livre distinct ; cela garde votre chiffre d'affaires propre pour la TVA et le reporting.
• Mélanger plusieurs merchant accounts. Utilisez par compte un compte bancaire propre avec compte d'attente/transit et IBAN fictif.

Fichier refusé par e-Boekhouden ?

Vous recevez un message d'erreur tel que Compte bancaire introuvable ou Format inconnu ? Avec StatementBridge, vous convertissez malgré tout le rapport Adyen en un fichier MT940 compatible avec e-Boekhouden et doté du bon IBAN.