Importer les transactions Adyen dans Moneybird

Adyen traite les paiements de nombreuses boutiques en ligne, plateformes et commerçants. Les paiements aboutissent presque toujours sans problème ; le point de blocage se situe dans la comptabilité. Adyen verse votre solde de manière groupée sur votre compte bancaire, alors que Moneybird a besoin, pour une administration des clients propre, de chaque transaction sous-jacente séparément. Dans ce guide, vous apprendrez comment importer proprement les transactions Adyen dans Moneybird.

Pourquoi Adyen demande une attention particulière dans Moneybird

Un paiement Adyen passe par plusieurs étapes avant de figurer sur votre relevé bancaire :

1. Le client paie — le montant est ajouté à un settlement batch sur votre compte Adyen.
2. Adyen compense — les frais, remboursements, chargebacks et réserves sont compensés au sein du batch.
3. Adyen verse — le solde net du batch est comptabilisé comme un seul montant sur votre compte professionnel.

Sur votre relevé bancaire, vous ne voyez que ce versement : une seule ligne avec par exemple Adyen settlement batch 142 de 12 480,33 €. Si vous ne comptabilisez que cette ligne, des factures ouvertes restent à tort en suspens dans Moneybird, vous perdez la visibilité sur les frais et les chargebacks, et votre déclaration de TVA ne se rapproche pas proprement de votre chiffre d'affaires. La solution consiste à importer un relevé contenant les transactions sous-jacentes — et non uniquement le versement du batch.

Quel rapport Adyen choisir ?

Adyen ne fournit pas de fichier MT940 ou CAMT.053 prêt à l'emploi pour votre comptabilité. Dans la Adyen Customer Area, sous Reports, vous trouverez toutefois les fichiers sources dont vous avez besoin :

• Settlement detail report — pour chaque settlement batch, un détail de tous les paiements, frais, remboursements et chargebacks. Disponible au format CSV. C'est le rapport que vous utilisez pour la comptabilité.
• Payment accounting report — tous les paiements d'une période, indépendamment du versement. Adapté à l'analyse, moins au rapprochement.

Pour Moneybird, le settlement detail report est le plus pratique : la somme des transactions moins les frais correspond au versement du batch sur votre compte bancaire. Vous traitez la différence sur un compte du grand livre distinct Frais de services de paiement.

Attention : Moneybird est un importateur strict

Moneybird n'accepte que les fichiers MT940 et CAMT.053 officiellement formatés et refuse un CSV Adyen ou un fichier non conforme. Comme CAMT.053 est un format plus riche et validé plus strictement, nous recommandons CAMT.053 pour Moneybird : les écritures, contreparties et références y arrivent de la manière la plus complète. Utilisez à cette fin un IBAN fictif pour le compte d'attente/transit Adyen.

Approche générale

1. Créez dans Moneybird un compte financier pour Adyen en tant que compte d'attente/transit.
2. Téléchargez par batch le settlement detail report depuis l'Adyen Customer Area.
3. Convertissez le CSV en CAMT.053 (recommandé) ou MT940 via StatementBridge.
4. Importez le fichier sur le compte Adyen dans Moneybird.
5. Comptabilisez le versement du batch comme un virement interne entre le compte Adyen et votre compte bancaire professionnel.
6. Comptabilisez les frais, remboursements et chargebacks sur les bons comptes du grand livre.

Étape 1 — Créer un compte Adyen dans Moneybird

1. Dans Moneybird, allez dans Administration → Comptes financiers.
2. Cliquez sur Ajouter un nouveau compte et choisissez Compte manuel.
3. Donnez au compte un nom reconnaissable, par exemple Compte d'attente Adyen.
4. Choisissez le type Compte bancaire.
5. Saisissez un IBAN fictif. Utilisez une séquence reconnaissable qu'aucune banque réelle n'émet, telle que NL00ADYE0000000000.
6. Sélectionnez la bonne devise (dans la plupart des cas EUR).
7. Enregistrez le compte.

Ce compte devient la « station intermédiaire » où arrivent les transactions Adyen avant que le versement du batch ne soit comptabilisé sur votre banque réelle. Vous traitez plusieurs merchant accounts ? Utilisez alors un compte distinct avec IBAN fictif par compte.

Étape 2 — Télécharger le settlement detail report depuis Adyen

1. Connectez-vous à l'Adyen Customer Area.
2. Allez dans Reports et sélectionnez le bon merchant account.
3. Ouvrez le Settlement detail report pour le batch que vous souhaitez traiter.
4. Téléchargez le rapport au format CSV et conservez-le à un emplacement fixe (par exemple \Adyen\Settlements\2026\).
5. Notez le numéro de batch ; vous l'utiliserez plus tard pour rapprocher la ligne bancaire.

Le rapport détaille par ligne les paiements réglés, les remboursements, les chargebacks et les frais (Markup, Scheme Fees, Interchange). Vous rapprochez les lignes de vos factures via le Psp Reference ou le Merchant Reference du rapport.

Étape 3 — Convertir le CSV en CAMT.053 ou MT940

Moneybird traite CAMT.053 et MT940 en standard, mais pas un CSV Adyen avec sa structure de colonnes d'origine. Avec StatementBridge, vous convertissez le fichier en quelques secondes :

1. Ouvrez l'application de conversion.
2. Téléversez le settlement detail report Adyen (CSV).
3. Sélectionnez Adyen comme source et choisissez CAMT.053 comme cible (recommandé pour Moneybird).
4. Saisissez l'IBAN fictif que vous avez lié au compte Adyen à l'étape 1.
5. Téléchargez le fichier converti.

Pour en savoir plus sur la méthode, consultez Convertir un CSV en CAMT.053 et Convertir un CSV en MT940. Vous hésitez sur le format ? MT940 vs CAMT.053 : quelle est la différence ? vous aide à choisir.

Étape 4 — Importer dans Moneybird

1. Dans Moneybird, allez dans Administration → Comptes financiers.
2. Ouvrez le Compte d'attente Adyen que vous avez créé à l'étape 1.
3. Cliquez sur Importer un relevé bancaire et téléversez le fichier CAMT.053 ou MT940.
4. Vérifiez que l'IBAN du fichier correspond à l'IBAN du compte.
5. Confirmez l'import et ouvrez le relevé pour le traiter.

Pour la procédure d'import générale, reportez-vous à Importer des relevés bancaires dans Moneybird. La méthode avec les prestataires de services de paiement est identique ; voir aussi Importer AMEX, PayPal, Stripe dans Moneybird.

Étape 5 — Comptabiliser le versement du batch, les frais et les chargebacks

Sur votre compte Adyen figurent désormais toutes les transactions individuelles. Sur votre compte bancaire professionnel figure une seule ligne : le versement du batch d'Adyen. Traitez-la comme suit :

• Versement du batch sur la banque professionnelle → comptabiliser comme un virement interne (écriture manuelle) entre Compte d'attente Adyen et votre compte bancaire.
• Frais (coûts de transaction) → comptabiliser sur un compte du grand livre Frais de services de paiement (ou un autre compte de charges que vous utilisez dans Moneybird).
• Remboursements → contre-passer sur la facture d'origine.
• Chargebacks → comptabiliser sur un compte du grand livre distinct Chargebacks afin qu'ils restent visibles dans votre reporting.

À la fin de chaque période, le solde de Compte d'attente Adyen est nul, à l'exception d'un éventuel batch encore en suspens. Un solde inexpliqué indique un settlement detail report manquant ou importé en double.

Pièges fréquents

• Comptabiliser la ligne bancaire directement sur les clients. Scindez d'abord le batch en transactions individuelles ; alors seulement les factures ouvertes dans Moneybird se soldent automatiquement.
• Négliger les réserves. Adyen peut retenir temporairement une partie du chiffre d'affaires en réserve. Cette ligne appartient au compte d'attente/transit, pas au chiffre d'affaires.
• Laisser les frais dans le chiffre d'affaires. Comptabilisez les frais sur un compte du grand livre distinct ; cela garde votre chiffre d'affaires propre pour la TVA et le reporting.
• Mélanger plusieurs merchant accounts. Utilisez par compte un compte propre avec compte d'attente/transit et IBAN fictif.

Fichier refusé par Moneybird ?

Vous recevez un message d'erreur tel que Format de fichier non reconnu ou IBAN inconnu ? Comme Moneybird est un importateur strict, convertissez le rapport Adyen avec StatementBridge en un fichier CAMT.053 ou MT940 compatible avec Moneybird et doté du bon IBAN.