Importer les transactions Adyen dans Yuki

Adyen traite les paiements de nombreuses boutiques en ligne, plateformes et commerçants néerlandais. Les paiements se déroulent presque toujours sans accroc ; le point de blocage se situe dans la comptabilité. Adyen verse votre solde de manière groupée sur votre compte bancaire, alors que Yuki souhaite voir chaque transaction séparément afin de comptabiliser correctement les créances, le chiffre d'affaires, les frais et les chargebacks. Dans ce guide, vous découvrez comment transmettre proprement les transactions Adyen dans Yuki.

Pourquoi Adyen demande une attention particulière

Un paiement Adyen passe par plusieurs étapes avant d'apparaître sur votre relevé bancaire :

1. Le client paie — le montant arrive dans un settlement batch sur votre compte Adyen.
2. Adyen compense — les frais, remboursements, chargebacks et réserves sont compensés au sein du batch.
3. Adyen verse — le solde net du batch est comptabilisé comme un seul montant vers votre compte bancaire professionnel.

Sur votre relevé bancaire, vous ne voyez que ce versement : une seule ligne avec par exemple Adyen settlement batch 142 de 12 480,33 €. Si vous ne comptabilisez que cette ligne, des factures ouvertes restent à tort ouvertes dans Yuki et vous perdez la visibilité sur les frais et les chargebacks. La solution consiste à transmettre un relevé contenant les transactions sous-jacentes — et pas uniquement le versement du batch.

Quel rapport Adyen choisir ?

Adyen ne fournit pas de fichier bancaire prêt à l'emploi pour votre comptabilité. Dans l' Adyen Customer Area, vous trouvez toutefois sous Reports les fichiers sources dont vous avez besoin :

• Settlement detail report — par settlement batch, une spécification de tous les paiements, frais, remboursements et chargebacks. Disponible au format CSV. C'est le rapport que vous utilisez pour la comptabilité.
• Payment accounting report — tous les paiements sur une période, indépendamment du versement. Adapté à l'analyse, moins au rapprochement.

Pour Yuki, le settlement detail report est le plus pratique : la somme des transactions moins les frais correspond au versement du batch sur votre compte bancaire. La différence se comptabilise sur un compte du grand livre distinct, par exemple Frais de services de paiement.

Quel format Yuki traite-t-il ?

Yuki traite MT940 et CAMT.053 en standard. Pour un import propre avec des transactions individuelles, les deux formats conviennent : le fichier contient pour chaque transaction une ligne propre avec date, montant et description. Vous hésitez sur le format ? Lisez alors Convertir un CSV en MT940 et Convertir un CSV en CAMT.053.

Approche générale

1. Créez dans Yuki un compte bancaire distinct avec compte d'attente pour Adyen.
2. Téléchargez par batch le settlement detail report depuis l'Adyen Customer Area.
3. Convertissez le CSV en MT940 ou CAMT.053 via StatementBridge.
4. Transmettez le fichier via la boîte aux lettres (Postbus) Yuki ou par e-mail.
5. Comptabilisez le versement du batch comme virement interne entre le compte d'attente Adyen et votre compte bancaire.
6. Comptabilisez les frais, remboursements et chargebacks sur les bons comptes du grand livre.

Étape 1 — Créer le compte d'attente Adyen dans Yuki

1. Ajoutez dans Yuki un nouveau compte bancaire dans votre administration.
2. Donnez-lui une description reconnaissable, par exemple Compte d'attente Adyen.
3. Reliez le compte à un compte du grand livre de la classe des disponibilités, par exemple 1085 Compte d'attente Adyen.
4. Saisissez un IBAN fictif — une séquence reconnaissable qu'aucune banque réelle n'émet, comme NL00ADYE0000000000.
5. Enregistrez le compte bancaire.

Ce compte devient la « station intermédiaire » où arrivent les transactions Adyen avant que le versement du batch ne soit comptabilisé vers votre banque réelle. Vous traitez plusieurs merchant accounts ? Utilisez alors par compte un compte bancaire propre avec IBAN fictif.

Étape 2 — Télécharger le settlement detail report depuis Adyen

1. Connectez-vous à l'Adyen Customer Area.
2. Allez dans Reports et sélectionnez le bon merchant account.
3. Ouvrez le Settlement detail report pour le batch que vous souhaitez traiter.
4. Téléchargez le rapport au format CSV et conservez-le à un emplacement fixe (par exemple \Adyen\Settlements\2026\).
5. Notez le numéro de batch ; vous l'utiliserez plus tard pour rapprocher la ligne bancaire.

Le rapport spécifie par ligne les paiements réglés, remboursements, chargebacks et les frais (Markup, Scheme Fees, Interchange). Vous rapprochez les lignes de vos factures via la Psp Reference ou la Merchant Reference du rapport.

Étape 3 — Convertir le CSV en MT940 ou CAMT.053

Yuki traite MT940 et CAMT.053 en standard, mais pas un CSV Adyen. Avec StatementBridge, vous convertissez le fichier en quelques secondes :

1. Ouvrez l'application de conversion.
2. Téléchargez le settlement detail report Adyen (CSV).
3. Sélectionnez Adyen comme source et choisissez MT940 ou CAMT.053 comme cible.
4. Saisissez l'IBAN fictif que vous avez relié au compte d'attente Adyen à l'étape 1.
5. Téléchargez le fichier converti.

Important : n'ouvrez pas le fichier converti avant de le transmettre. Le chiffre de contrôle (checkdigit) dans le fichier permet à Yuki de vérifier que le fichier n'a pas été modifié.

Étape 4 — Transmettre dans Yuki via la boîte aux lettres ou par e-mail

Yuki fonctionne différemment de la plupart des logiciels comptables : vous transmettez les fichiers bancaires via la boîte aux lettres (Postbus) ou par e-mail, et non via un menu d'import traditionnel.

1. Connectez-vous à Yuki et allez dans la boîte aux lettres (Postbus).
2. Téléchargez le fichier MT940 ou CAMT.053 converti via la fonction d'upload.
3. Yuki reconnaît automatiquement le fichier comme relevé bancaire et le traite dans votre administration.
4. Alternative : envoyez le fichier en pièce jointe par e-mail à votrenomdedomaine@yukiworks.nl.

Pour la méthode générale, voyez Importer des relevés bancaires dans Yuki. La méthode avec les prestataires de services de paiement est identique ; voyez aussi Importer AMEX, PayPal, Stripe dans Yuki.

Étape 5 — Comptabiliser le versement du batch, les frais et les chargebacks

Sous le compte d'attente Adyen figurent maintenant toutes les transactions individuelles. Sur votre compte bancaire professionnel figure une seule ligne : le versement du batch d'Adyen. Traitez-le comme suit :

• Versement du batch sur la banque professionnelle → comptabiliser comme virement interne entre 1085 Compte d'attente Adyen et votre compte bancaire.
• Frais (frais de transaction) → comptabiliser sur un compte du grand livre Frais de services de paiement ou Frais bancaires.
• Remboursements → contre-passer sur le débiteur d'origine.
• Chargebacks → comptabiliser sur un compte du grand livre distinct Chargebacks afin qu'ils restent visibles dans votre reporting.

À la fin de chaque période, le solde de 1085 Compte d'attente Adyen est nul, à l'exception d'un éventuel batch encore en cours. Un solde inexpliqué indique un settlement detail report manquant ou importé en double.

Pièges fréquents

• Comptabiliser la ligne bancaire directement sur les débiteurs. Décomposez d'abord le batch en transactions individuelles ; ce n'est qu'alors que les débiteurs restent justes.
• Ouvrir le fichier avant de le transmettre. N'ouvrez pas le fichier bancaire ; Yuki vérifie via le chiffre de contrôle (checkdigit) que le fichier est inchangé.
• Laisser les frais dans le chiffre d'affaires. Comptabilisez les frais sur un compte du grand livre distinct ; cela garde votre chiffre d'affaires pur pour la TVA et le reporting.
• Mélanger plusieurs merchant accounts. Utilisez par compte un compte d'attente propre avec IBAN fictif.

Fichier non reconnu par Yuki ?

Vous obtenez un message comme Compte bancaire non reconnu ou Format de fichier invalide ? Avec StatementBridge, vous convertissez malgré tout le rapport Adyen en un fichier MT940 ou CAMT.053 compatible avec Yuki, avec le bon IBAN.