Adyen-transacties importeren in Yuki

Adyen verwerkt betalingen voor veel Nederlandse webshops, platformen en retailers. De betalingen gaan vrijwel altijd goed; het knelpunt zit in de boekhouding. Adyen schrijft uw saldo gebundeld uit naar uw bankrekening, terwijl Yuki iedere transactie afzonderlijk wil zien om debiteuren, omzet, fees en chargebacks correct te boeken. In deze gids leest u hoe u Adyen-transacties op een schone manier in Yuki aanlevert.

Waarom Adyen aparte aandacht nodig heeft

Een Adyen-betaling doorloopt meerdere stappen voordat hij op uw bankafschrift verschijnt:

1. Klant betaalt — het bedrag komt in een settlement-batch op uw Adyen-account te staan.
2. Adyen verrekent — fees, refunds, chargebacks en reserves worden binnen de batch verrekend.
3. Adyen betaalt uit — het netto-saldo van de batch wordt als één bedrag naar uw zakelijke bankrekening geboekt.

Op uw bankafschrift ziet u alleen die uitbetaling: één regel met bijvoorbeeld Adyen settlement batch 142 van € 12.480,33. Boekt u alleen die regel, dan blijven openstaande facturen in Yuki ten onrechte open en mist u inzicht in fees en chargebacks. De oplossing is een afschrift aan te leveren met de onderliggende transacties — niet alleen de batch-uitbetaling.

Welk Adyen-rapport kiest u?

Adyen levert geen kant-en-klaar bankbestand voor uw boekhouding. In de Adyen Customer Area vindt u onder Reports wel de bronbestanden die u nodig heeft:

• Settlement detail report — per settlement-batch een specificatie van alle betalingen, fees, refunds en chargebacks. Beschikbaar als CSV. Dit is het rapport dat u voor de boekhouding gebruikt.
• Payment accounting report — alle betalingen in een periode, ongeacht de uitbetaling. Geschikt voor analyse, minder voor aansluiting.

Voor Yuki werkt het settlement detail report het prettigst: de som van de transacties minus de fees klopt met de batch-uitbetaling op uw bankrekening. Het verschil boekt u op een aparte grootboekrekening, bijvoorbeeld Betaaldienstenkosten.

Welk formaat verwerkt Yuki?

Yuki verwerkt MT940 en CAMT.053 standaard. Voor een schone import met losse transacties zijn beide formaten geschikt: het bestand bevat per transactie een eigen regel met datum, bedrag en omschrijving. Twijfelt u over het formaat? Lees dan CSV naar MT940 converteren en CSV naar CAMT.053 converteren.

Aanpak op hoofdlijnen

1. Maak in Yuki een aparte bankrekening met tussenrekening aan voor Adyen.
2. Download per batch het settlement detail report uit de Adyen Customer Area.
3. Converteer de CSV naar MT940 of CAMT.053 via StatementBridge.
4. Lever het bestand aan via de Yuki Postbus of per e-mail.
5. Boek de batch-uitbetaling als interne overboeking tussen de Adyen-tussenrekening en uw bankrekening.
6. Boek fees, refunds en chargebacks op de juiste grootboekrekeningen.

Stap 1 — Adyen-tussenrekening aanmaken in Yuki

1. Voeg in Yuki een nieuwe bankrekening toe in uw administratie.
2. Geef die een herkenbare omschrijving, bijvoorbeeld Adyen tussenrekening.
3. Koppel de rekening aan een grootboekrekening in de liquide-middelenklasse, bijvoorbeeld 1085 Adyen tussenrekening.
4. Vul een fictief IBAN in — een herkenbare reeks die geen echte bank uitgeeft, zoals NL00ADYE0000000000.
5. Sla de bankrekening op.

Deze rekening wordt het ‘tussenstation’ waar Adyen-transacties binnenkomen voordat de batch-uitbetaling naar uw echte bank wordt geboekt. Verwerkt u meerdere merchant accounts? Gebruik dan per account een eigen bankrekening met fictief IBAN.

Stap 2 — Settlement detail report downloaden uit Adyen

1. Log in op de Adyen Customer Area.
2. Ga naar Reports en selecteer het juiste merchant account.
3. Open het Settlement detail report voor de batch die u wilt verwerken.
4. Download het rapport als CSV en bewaar het op een vaste plek (bijvoorbeeld \Adyen\Settlements\2026\).
5. Noteer het batchnummer; dat gebruikt u later om de bankregel aan te sluiten.

Het rapport specificeert per regel de afgewikkelde betalingen, refunds, chargebacks en de fees (Markup, Scheme Fees, Interchange). U sluit de regels aan op uw facturen via de Psp Reference of Merchant Reference uit het rapport.

Stap 3 — CSV converteren naar MT940 of CAMT.053

Yuki verwerkt MT940 en CAMT.053 standaard, maar geen Adyen-CSV. Met StatementBridge zet u het bestand in enkele seconden om:

1. Open de conversie-app.
2. Upload het Adyen settlement detail report (CSV).
3. Selecteer Adyen als bron en kies MT940 of CAMT.053 als doel.
4. Vul het fictieve IBAN in dat u in stap 1 aan de Adyen-tussenrekening heeft gekoppeld.
5. Download het geconverteerde bestand.

Belangrijk: open het geconverteerde bestand niet voordat u het aanlevert. De checkdigit in het bestand zorgt ervoor dat Yuki controleert of het bestand niet is gewijzigd.

Stap 4 — Aanleveren in Yuki via de Postbus of e-mail

Yuki werkt anders dan de meeste boekhoudpakketten: bankbestanden levert u aan via de Postbus of per e-mail, niet via een traditioneel importmenu.

1. Log in op Yuki en ga naar de Postbus.
2. Upload het geconverteerde MT940- of CAMT.053-bestand via de uploadfunctie.
3. Yuki herkent het bestand automatisch als bankafschrift en verwerkt het in uw administratie.
4. Alternatief: stuur het bestand als bijlage per e-mail naar uwdomeinnaam@yukiworks.nl.

Voor de algemene werkwijze verwijzen we naar Bankafschriften importeren in Yuki. De werkwijze met betaaldienstverleners verloopt identiek; zie ook AMEX, PayPal, Stripe importeren in Yuki.

Stap 5 — Batch-uitbetaling, fees en chargebacks boeken

Onder de Adyen-tussenrekening staan nu alle individuele transacties. Op uw zakelijke bankrekening staat één regel: de batch-uitbetaling van Adyen. Verwerk dit als volgt:

• Batch-uitbetaling op zakelijke bank → boeken als interne overboeking tussen 1085 Adyen tussenrekening en uw bankrekening.
• Fees (transactiekosten) → boeken op een grootboekrekening Betaaldienstenkosten of Bankkosten.
• Refunds → tegenboeken op de oorspronkelijke debiteur.
• Chargebacks → boeken op een aparte grootboekrekening Chargebacks zodat ze zichtbaar blijven in uw rapportage.

Aan het einde van iedere periode is het saldo op 1085 Adyen tussenrekening nul, op een eventueel nog openstaande batch na. Een onverklaarbaar saldo duidt op een ontbrekend of dubbel geïmporteerd settlement detail report.

Veelvoorkomende valkuilen

• Bankregel direct op debiteuren boeken. Splits eerst de batch in losse transacties; pas dan blijven debiteuren kloppend.
• Bestand openen voor het uploaden. Open het bankbestand niet; Yuki controleert via de checkdigit of het bestand ongewijzigd is.
• Fees in de omzet laten staan. Boek fees op een aparte grootboekrekening; dat houdt uw omzetcijfer zuiver voor btw en rapportage.
• Meerdere merchant accounts mengen. Gebruik per account een eigen tussenrekening met fictief IBAN.

Bestand niet herkend door Yuki?

Krijgt u een melding zoals Bankrekening niet herkend of Ongeldig bestandsformaat? Met StatementBridge converteert u het Adyen-rapport alsnog naar een Yuki-vriendelijk MT940- of CAMT.053-bestand met het juiste IBAN.