Mollie-Transaktionen in Visma eAccounting importieren

Mollie ist für viele Webshops, Selbstständige und Vereine der Zahlungsdienstleister für iDEAL, Kreditkarte, Bancontact und PayPal. Die Zahlungen laufen reibungslos; der Engpass liegt in der Buchhaltung. Mollie zahlt Ihr Guthaben gebündelt auf Ihr Geschäftskonto aus, während Visma eAccounting jede Transaktion einzeln sehen möchte, um Debitoren, Umsatz und Transaktionskosten korrekt zu buchen. In diesem Leitfaden erfahren Sie, wie Sie Mollie-Transaktionen sauber in Visma eAccounting importieren.

Warum Mollie besondere Aufmerksamkeit erfordert

Eine Mollie-Zahlung durchläuft zwei Schritte, bevor sie auf Ihrem Kontoauszug erscheint:

1. Kunde zahlt — der Betrag wird Ihrem Mollie-Guthaben gutgeschrieben, abzüglich der Transaktionskosten.
2. Mollie zahlt aus — Mollie bucht das Guthaben periodisch (täglich, wöchentlich oder auf Anfrage) als ein einziger Betrag auf Ihr Geschäftskonto.

Auf Ihrem Kontoauszug sehen Sie nur diese Auszahlung: eine Zeile mit beispielsweise Mollie payout 16062026 in Höhe von € 2.945,80. Buchen Sie nur diese Zeile, so bleiben offene Rechnungen in Visma eAccounting zu Unrecht offen und Ihnen fehlt der Einblick in Transaktionskosten und Chargebacks. Die Lösung besteht darin, einen Auszug mit den zugrunde liegenden Transaktionen zu importieren — nicht nur die Auszahlung.

Welchen Export wählen Sie aus Mollie?

Das Mollie-Dashboard bietet verschiedene Exporte. Für Visma eAccounting sind zwei relevant:

• Settlement-Export — pro Auszahlung eine Aufstellung aller Zahlungen, Refunds und Chargebacks, die in dieser Auszahlung enthalten sind. Verfügbar als CSV.
• Transaktions-Export — alle Zahlungen eines Zeitraums, unabhängig von der Auszahlung.

Für Visma eAccounting eignet sich der Settlement-Export am besten: Sie teilen den Export pro Auszahlung auf, sodass die Summe der Transaktionen exakt mit der Bankzeile übereinstimmt, die Sie auf Ihrem Geschäftskonto erhalten. Die Differenz zwischen den Gesamtzahlungen und der Auszahlung — nämlich die Transaktionskosten — buchen Sie auf ein separates Sachkonto (beispielsweise Zahlungsdienstleisterkosten).

Welches Format verarbeitet Visma eAccounting?

Visma eAccounting unterstützt CAMT.053 (das bevorzugte Format) und MT940. Für einen sauberen Import mit einzelnen Transaktionen sind beide geeignet: die Datei enthält pro Transaktion eine eigene Zeile mit Datum, Betrag und Beschreibung. CAMT.053 wird bevorzugt aufgrund der umfangreicheren Transaktionsdaten. Wählen Sie MT940? Achten Sie dann darauf, dass die Datei die Erweiterung .txt haben muss. Unsicher? Lesen Sie MT940 vs. CAMT.053: Was ist der Unterschied?

Vorgehen im Überblick

1. Legen Sie in Visma eAccounting ein separates Bankkonto mit Verrechnungskonto für Mollie an.
2. Laden Sie pro Auszahlung die Settlement-CSV aus dem Mollie-Dashboard herunter.
3. Konvertieren Sie die CSV mit StatementBridge in CAMT.053 oder MT940.
4. Importieren Sie die Datei unter dem Mollie-Bankkonto.
5. Buchen Sie die Auszahlung als interne Umbuchung zwischen dem Mollie-Verrechnungskonto und Ihrem Bankkonto.
6. Buchen Sie die Transaktionskosten auf das richtige Sachkonto.

Schritt 1 — Mollie-Bankkonto in Visma eAccounting anlegen

1. Gehen Sie in Visma eAccounting zu Einstellungen > Bankkonten und fügen Sie ein neues Konto hinzu.
2. Geben Sie dem Konto eine erkennbare Beschreibung, beispielsweise Mollie Verrechnungskonto.
3. Verknüpfen Sie das Konto mit einem Sachkonto der Klasse flüssige Mittel, beispielsweise 1080 Mollie Verrechnungskonto.
4. Tragen Sie eine fiktive IBAN ein — eine erkennbare Folge, die keine echte Bank vergibt, wie NL00MOLL0000000000.
5. Speichern Sie das Bankkonto. Aktivieren Sie für dieses Konto keine Bankanbindung (Autopay); andernfalls können Sie keine Dateien manuell importieren.

Dieses Konto wird zum „Zwischenkonto“, auf dem Mollie-Transaktionen eingehen, bevor die Auszahlung auf Ihre echte Bank gebucht wird.

Schritt 2 — Settlement-CSV aus Mollie herunterladen

1. Melden Sie sich im Mollie-Dashboard an (my.mollie.com).
2. Gehen Sie zu Einnahmen → Auszahlungen.
3. Klicken Sie auf die Auszahlung, die Sie verarbeiten möchten.
4. Öffnen Sie den Reiter Transaktionen und klicken Sie oben rechts auf Exportieren.
5. Wählen Sie CSV als Format und speichern Sie die Datei an einem festen Ort (beispielsweise \Mollie\Settlements\2026\).

Schritt 3 — CSV in CAMT.053 oder MT940 konvertieren

Visma eAccounting verarbeitet CAMT.053 und MT940 standardmäßig, jedoch keine Mollie-CSV. Mit StatementBridge wandeln Sie die Datei in wenigen Sekunden um:

1. Öffnen Sie die Konvertierungs-App.
2. Laden Sie die Mollie-Settlement-CSV hoch.
3. Wählen Sie Mollie als Quelle und wählen Sie CAMT.053 (bevorzugt) oder MT940 als Ziel.
4. Tragen Sie die fiktive IBAN ein, die Sie in Schritt 1 mit dem Mollie-Bankkonto verknüpft haben.
5. Laden Sie die konvertierte Datei herunter. Wählen Sie MT940, geben Sie der Datei dann die Erweiterung .txt.

Mehr Hintergrund finden Sie unter CSV in CAMT.053 konvertieren und CSV in MT940 konvertieren.

Schritt 4 — Import in Visma eAccounting

1. Melden Sie sich bei Visma eAccounting an und gehen Sie zu Kassen- und Banktransaktionen.
2. Klicken Sie auf den Pfeil neben Neue Banktransaktion und wählen Sie Bankdatei einlesen.
3. Klicken Sie auf Bankdatei auswählen oder ziehen Sie die CAMT.053- oder MT940-Datei in das Fenster.
4. Prüfen Sie, dass Visma das Mollie-Bankkonto anhand der fiktiven IBAN erkennt.
5. Prüfen Sie die Transaktionen und klicken Sie auf Importieren.

Für die allgemeine Importprozedur verweisen wir auf Kontoauszüge in Visma eAccounting importieren. Die Vorgehensweise mit Zahlungsdienstleistern wie Mollie, Stripe und PayPal verläuft identisch; siehe auch AMEX, PayPal, Stripe in Visma importieren.

Schritt 5 — Auszahlung und Transaktionskosten korrekt buchen

Unter dem Mollie-Bankkonto stehen nun alle einzelnen Transaktionen. Auf Ihrem Geschäftsbankjournal steht eine Zeile: die Auszahlung von Mollie. Verarbeiten Sie diese wie folgt:

• Auszahlungszeile auf Geschäftskonto → als interne Umbuchung zwischen 1080 Mollie Verrechnungskonto und Ihrem Bankkonto buchen.
• Transaktionskosten → auf ein Sachkonto Zahlungsdienstleisterkosten oder Bankkosten buchen.
• Refunds und Chargebacks → gegen den ursprünglichen Debitor oder ein separates Sachkonto Chargebacks buchen.

Am Ende jeder Periode ist der Saldo auf 1080 Mollie Verrechnungskonto null, abgesehen von einer eventuell noch offenen Auszahlung. Ein unerklärlicher Saldo deutet auf ein fehlendes oder doppelt importiertes Settlement hin.

Häufige Stolperfallen

• Bankzeile direkt auf Debitoren buchen. Teilen Sie die Auszahlungen zuerst in einzelne Transaktionen auf; erst dann bleiben die Debitoren korrekt.
• MT940 ohne .txt-Erweiterung. Visma liest MT940 nur ein, wenn die Datei die Erweiterung .txt hat; benennen Sie die Datei bei Bedarf um.
• Transaktionskosten im Umsatz belassen. Buchen Sie die Kosten auf ein separates Sachkonto; das hält Ihre Umsatzzahl sauber für Umsatzsteuer und Reporting.
• Fremdwährung. Bei Multi-Currency-Settlements verwenden Sie pro Währung ein eigenes Mollie-Bankjournal mit eigenem Verrechnungskonto.

Datei von Visma nicht akzeptiert?

Erhalten Sie eine Fehlermeldung wie Datei wird nicht erkannt oder Bankkonto nicht gefunden? Prüfen Sie, dass MT940-Dateien die Erweiterung .txt haben. Mit StatementBridge konvertieren Sie den Mollie-Export doch noch in eine Visma-freundliche CAMT.053- oder MT940-Datei mit der richtigen IBAN.