Importer les transactions Mollie dans Visma eAccounting

Mollie est, pour de nombreuses boutiques en ligne, indépendants et associations néerlandais, le prestataire de services de paiement pour iDEAL, carte de crédit, Bancontact et PayPal. Les paiements se déroulent sans accroc ; le point de blocage se situe dans la comptabilité. Mollie verse votre solde de manière groupée sur votre compte professionnel, alors que Visma eAccounting souhaite voir chaque transaction séparément afin de comptabiliser correctement les créances, le chiffre d'affaires et les frais de transaction. Dans ce guide, vous découvrez comment importer proprement les transactions Mollie dans Visma eAccounting.

Pourquoi Mollie demande une attention particulière

Un paiement Mollie passe par deux étapes avant d'apparaître sur votre relevé bancaire :

1. Le client paie — le montant arrive sur votre solde Mollie, après déduction des frais de transaction.
2. Mollie verse — Mollie transfère le solde périodiquement (quotidiennement, hebdomadairement ou sur demande) comme un seul montant vers votre compte bancaire professionnel.

Sur votre relevé bancaire, vous ne voyez que ce versement : une seule ligne avec par exemple Mollie payout 16062026 de 2 945,80 €. Si vous ne comptabilisez que cette ligne, des factures ouvertes restent à tort ouvertes dans Visma eAccounting et vous perdez la visibilité sur les frais de transaction et les chargebacks. La solution consiste à importer un relevé contenant les transactions sous-jacentes — et pas uniquement le versement.

Quel export choisir dans Mollie ?

Le Mollie Dashboard propose différents exports. Pour Visma eAccounting, deux sont pertinents :

• Export de settlement — par versement, une spécification de tous les paiements, remboursements et chargebacks contenus dans ce versement. Disponible au format CSV.
• Export de transactions — tous les paiements sur une période, indépendamment du versement.

Pour Visma eAccounting, l'export de settlement est le plus pratique : vous décomposez l'export par versement, de sorte que la somme des transactions correspond exactement à la ligne bancaire que vous recevez sur votre compte professionnel. La différence entre le total des paiements et le versement — à savoir les frais de transaction — se comptabilise sur un compte du grand livre distinct (par exemple Frais de services de paiement).

Quel format Visma eAccounting traite-t-il ?

Visma eAccounting prend en charge CAMT.053 (le format préféré) et MT940. Pour un import propre avec des transactions individuelles, les deux conviennent : le fichier contient pour chaque transaction une ligne propre avec date, montant et description. CAMT.053 est préféré en raison de ses données de transaction plus détaillées. Vous choisissez MT940 ? Veillez alors à ce que le fichier porte l'extension .txt. Vous hésitez ? Lisez MT940 vs CAMT.053 : quelle est la différence ?

Approche générale

1. Créez dans Visma eAccounting un compte bancaire distinct avec compte d'attente pour Mollie.
2. Téléchargez par versement le CSV de settlement depuis le Mollie Dashboard.
3. Convertissez le CSV en CAMT.053 ou MT940 via StatementBridge.
4. Importez le fichier sous le compte bancaire Mollie.
5. Comptabilisez le versement comme virement interne entre le compte d'attente Mollie et votre compte bancaire.
6. Comptabilisez les frais de transaction sur le bon compte du grand livre.

Étape 1 — Créer le compte bancaire Mollie dans Visma eAccounting

1. Dans Visma eAccounting, allez dans Paramètres > Comptes bancaires et ajoutez un nouveau compte.
2. Donnez-lui une description reconnaissable, par exemple Compte d'attente Mollie.
3. Reliez le compte à un compte du grand livre de la classe des disponibilités, par exemple 1080 Compte d'attente Mollie.
4. Saisissez un IBAN fictif — une séquence reconnaissable qu'aucune banque réelle n'émet, comme NL00MOLL0000000000.
5. Enregistrez le compte bancaire. N'activez pas de connexion bancaire (Autopay) pour ce compte ; sinon vous ne pourrez pas importer de fichiers manuellement.

Ce compte devient la « station intermédiaire » où arrivent les transactions Mollie avant que le versement ne soit comptabilisé vers votre banque réelle.

Étape 2 — Télécharger le CSV de settlement depuis Mollie

1. Connectez-vous au Mollie Dashboard (my.mollie.com).
2. Allez dans Revenus → Versements.
3. Cliquez sur le versement que vous souhaitez traiter.
4. Ouvrez l'onglet Transactions et cliquez en haut à droite sur Exporter.
5. Choisissez CSV comme format et conservez le fichier à un emplacement fixe (par exemple \Mollie\Settlements\2026\).

Étape 3 — Convertir le CSV en CAMT.053 ou MT940

Visma eAccounting traite CAMT.053 et MT940 en standard, mais pas un CSV Mollie. Avec StatementBridge, vous convertissez le fichier en quelques secondes :

1. Ouvrez l'application de conversion.
2. Téléchargez le CSV de settlement Mollie.
3. Sélectionnez Mollie comme source et choisissez CAMT.053 (préféré) ou MT940 comme cible.
4. Saisissez l'IBAN fictif que vous avez relié au compte bancaire Mollie à l'étape 1.
5. Téléchargez le fichier converti. Si vous choisissez MT940, donnez au fichier l'extension .txt.

Plus de contexte dans Convertir un CSV en CAMT.053 et Convertir un CSV en MT940.

Étape 4 — Importer dans Visma eAccounting

1. Connectez-vous à Visma eAccounting et allez dans Transactions de caisse et bancaires.
2. Cliquez sur la flèche à côté de Nouvelle transaction bancaire et sélectionnez Importer un fichier bancaire.
3. Cliquez sur Sélectionner un fichier bancaire ou glissez le fichier CAMT.053 ou MT940 dans la fenêtre.
4. Vérifiez que Visma reconnaît le compte bancaire Mollie sur la base de l'IBAN fictif.
5. Vérifiez les transactions et cliquez sur Importer.

Pour la procédure d'import générale, voyez Importer des relevés bancaires dans Visma eAccounting. La méthode avec les prestataires de services de paiement comme Mollie, Stripe et PayPal est identique ; voyez aussi Importer AMEX, PayPal, Stripe dans Visma.

Étape 5 — Comptabiliser correctement le versement et les frais de transaction

Sous le compte bancaire Mollie figurent maintenant toutes les transactions individuelles. Sur votre livre de banque professionnel figure une seule ligne : le versement de Mollie. Traitez-le comme suit :

• Ligne de versement sur la banque professionnelle → comptabiliser comme virement interne entre 1080 Compte d'attente Mollie et votre compte bancaire.
• Frais de transaction → comptabiliser sur un compte du grand livre Frais de services de paiement ou Frais bancaires.
• Remboursements et chargebacks → contre-passer sur le débiteur d'origine ou sur un compte du grand livre distinct Chargebacks.

À la fin de chaque période, le solde de 1080 Compte d'attente Mollie est nul, à l'exception d'un éventuel versement encore en cours. Un solde inexpliqué indique un settlement manquant ou importé en double.

Pièges fréquents

• Comptabiliser la ligne bancaire directement sur les débiteurs. Décomposez d'abord les versements en transactions individuelles ; ce n'est qu'alors que les débiteurs restent justes.
• MT940 sans extension .txt. Visma n'importe le MT940 que si le fichier porte l'extension .txt ; renommez le fichier si nécessaire.
• Laisser les frais de transaction dans le chiffre d'affaires. Comptabilisez les frais sur un compte du grand livre distinct ; cela garde votre chiffre d'affaires pur pour la TVA et le reporting.
• Devises étrangères. Pour les settlements multi-devises, utilisez par devise un livre de banque Mollie distinct avec son propre compte d'attente.

Fichier non accepté par Visma ?

Vous obtenez un message d'erreur comme Fichier non reconnu ou Compte bancaire introuvable ? Vérifiez que les fichiers MT940 portent l'extension .txt. Avec StatementBridge, vous convertissez malgré tout l'export Mollie en un fichier CAMT.053 ou MT940 compatible avec Visma, avec le bon IBAN.