Importer des relevés de carte de crédit dans Twinfield

Pourquoi l'import de relevés de carte de crédit est difficile

Les sociétés de cartes de crédit livrent les aperçus de transactions dans des formats propriétaires qui ne sont pas directement compatibles avec Twinfield. Contrairement aux relevés bancaires classiques, les relevés de carte de crédit ne contiennent pas d'IBAN, pas de solde d'ouverture ni de clôture, et ont souvent des dispositions de colonnes non standards. Twinfield attend des relevés bancaires au format MT940 ou via la connexion bancaire intégrée — et les fichiers de carte de crédit ne répondent pas à ces exigences.

Dans cet article, nous expliquons comment vous pouvez tout de même importer des relevés de carte de crédit d'American Express, Visa et Mastercard dans Twinfield, y compris les problèmes les plus courants et leurs solutions.

Option 1 : Convertir le CSV de carte de crédit en MT940

La méthode la plus fiable pour intégrer les transactions de carte de crédit dans Twinfield est de convertir le fichier CSV en un fichier MT940 valide. Voici comment procéder :

1. Téléchargez l'aperçu CSV depuis votre société de carte de crédit. Pour American Express, vous le trouverez sous « Relevés » dans le portail en ligne. Pour ICS (Visa/Mastercard), vous pouvez exporter les transactions en CSV.
2. Téléchargez le fichier dans StatementBridge et sélectionnez CSV comme format d'entrée.
3. Associez les colonnes : Attribuez les colonnes de date, montant et description aux bons champs. Utilisez l'option « Inverser le montant » si les charges sont affichées comme des montants négatifs.
4. Complétez les détails du compte : Saisissez l'IBAN de votre compte de carte de crédit (vous le trouverez sur votre facture de carte de crédit). Définissez optionnellement le solde d'ouverture et de clôture.
5. Exportez en MT940 et téléchargez le fichier converti.
6. Importez dans Twinfield : Glissez le fichier MT940 sur la tuile Banque (nouvelle interface) ou téléchargez via Général > Gestion des fichiers > Importer (Classic).

Option 2 : Traiter l'aperçu PDF avec l'IA

Vous n'avez qu'un aperçu PDF de votre carte de crédit ? Avec l'extraction PDF par IA de StatementBridge (disponible avec un abonnement Pro), vous pouvez faire reconnaître les transactions automatiquement :

1. Téléchargez l'aperçu PDF dans StatementBridge.
2. L'IA analyse le document et reconnaît toutes les transactions.
3. Vérifiez les transactions reconnues et corrigez les éventuelles erreurs.
4. Exportez en MT940 et importez dans Twinfield.

Configurer Twinfield pour l'import de carte de crédit

Avant de pouvoir importer des transactions de carte de crédit, vous devez configurer Twinfield correctement :

Étape 1 : Créer un compte de carte de crédit

Créez un journal séparé dans Twinfield pour votre carte de crédit. Utilisez l'IBAN de votre compte de carte de crédit comme numéro de compte. Si vous n'avez pas d'IBAN, vous pouvez utiliser un numéro de compte fictif (ex. CC-AMEX-001) et l'ajuster plus tard.

Étape 2 : Importer le fichier MT940

Dans la nouvelle interface Twinfield : Glissez le fichier MT940 sur la tuile Banque en haut de la page. Twinfield le reconnaît automatiquement comme un relevé bancaire électronique.

Dans Twinfield Classic : Allez dans Général > Gestion des fichiers et téléchargez le fichier. Puis cliquez sur le menu d'action (icône bleue à gauche du fichier) et choisissez Importer. Sélectionnez « Via relevé bancaire électronique » pour utiliser l'assistant de traitement.

Étape 3 : Traiter les transactions

Après l'import, vous pouvez rapprocher les transactions de carte de crédit via Comptabilité > Relevés bancaires électroniques. Twinfield offre la fonction « Rapprochement » pour cela, vous permettant de lier les transactions aux factures ou aux écritures de dépenses.

Problèmes courants et solutions

Problème	Cause	Solution
« Journal introuvable »	L'IBAN dans le fichier MT940 ne correspond pas à un journal dans Twinfield	Ajustez l'IBAN dans le journal ou saisissez le bon IBAN lors de la conversion dans StatementBridge
Montants inversés	Les relevés de carte de crédit utilisent souvent un système débit/crédit différent	Utilisez l'option « Inverser le montant » dans StatementBridge lors de l'association des colonnes
Dates non reconnues	Le format de date dans le CSV diffère de ce qui est attendu	Sélectionnez le bon format de date (JJ/MM/AAAA ou MM/JJ/AAAA) dans StatementBridge
Descriptions vides	La colonne de description n'est pas correctement associée	Vérifiez l'association des colonnes et attribuez la bonne colonne à « Description »
Décalage de solde	Les fichiers de carte de crédit ne contiennent généralement pas d'information de solde	Saisissez manuellement le bon solde d'ouverture et de clôture lors de la conversion

Conseils pour un import fluide

• Exportez mensuellement : Importez les transactions de carte de crédit mensuellement pour garder votre comptabilité à jour et éviter les imports en double.
• Utilisez un IBAN fixe : Utilisez toujours le même IBAN pour votre compte de carte de crédit, afin que Twinfield lie automatiquement les transactions au bon journal.
• Vérifiez débit/crédit : Avec les cartes de crédit, les charges sont souvent des débits et les paiements des crédits. Vérifiez cela après l'import dans Twinfield.
• Utilisez des règles de comptabilisation : Configurez des règles de comptabilisation dans Twinfield pour les transactions de carte de crédit récurrentes afin d'accélérer le traitement.